กองทุนรวมคืออะไร? มือใหม่ต้องรู้ก่อนเริ่มลงทุน

กองทุนรวม คือการนำเงินของนักลงทุนหลายคนมารวมกัน แล้วให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ซึ่งมีผู้เชี่ยวชาญเป็นผู้บริหารจัดการ ลงทุนตามนโยบายของกองทุน เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนตามเป้าหมายที่กำหนด โดยแต่ละกองทุนมีระดับความเสี่ยงแตกต่างกันไปตามสินทรัพย์ที่ลงทุน

ประเภทของกองทุนรวม

กองทุนรวมสามารถแบ่งออกได้เป็นหลายประเภท แต่ที่คนทั่วไปนิยมใช้แบ่งประเภทก็คือความเสี่ยงของกองทุน โดยมีระดับความเสี่ยง 1-8 ดังนี้

ความเสี่ยงระดับ 1 กองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ
เป็นกองทุนที่นำเงินไปลงทุนในเงินฝากและตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีอายุไม่เกิน 1 ปี จึงมีความเสี่ยงต่ำและราคาผันผวนน้อย เหมาะสำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุน ผู้ที่รับความเสี่ยงได้น้อย หรือผู้ที่ต้องการพักเงินระหว่างรอโอกาสลงทุนอื่น

ความเสี่ยงระดับ 2 กองทุนรวมตลาดเงินต่างประเทศ
เป็นกองทุนที่ลงทุนในเงินฝากและตราสารหนี้ระยะสั้นอายุไม่เกิน 1 ปี ทั้งในไทยและต่างประเทศ จึงมีความเสี่ยงต่ำ แต่หากลงทุนต่างประเทศอาจได้รับผลกระทบจากอัตราแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ตาม กองทุนส่วนใหญ่มักมีการป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน เพื่อช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของค่าเงิน

ความเสี่ยงระดับ 3 กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล
เป็นกองทุนที่นำเงินไปลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลหรือพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ ซึ่งมีความน่าเชื่อถือสูง โดยส่วนใหญ่ลงทุนในตราสารที่มีอายุมากกว่า 1 ปี จึงมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนตลาดเงิน แต่ก็มีความผันผวนของราคามากขึ้นตามอายุของตราสาร เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ในระดับต่ำถึงปานกลาง

ความเสี่ยงระดับ 4 กองทุนรวมตราสารหนี้
เป็นกองทุนที่นำเงินไปลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชน และตราสารหนี้อื่น ๆ ทั้งระยะสั้นและระยะยาว มีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนหุ้น และมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก ต้องการลงทุนเพื่อรับผลตอบแทนที่ค่อนข้างมั่นคง หรือใช้กระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน

ความเสี่ยงระดับ 5 กองทุนรวมผสม
เป็นกองทุนที่กระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์ เช่น เงินฝาก ตราสารหนี้ และหุ้น โดยผู้จัดการกองทุนจะปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะกับสภาวะตลาดตามนโยบายของกองทุน เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง และผู้ที่ต้องการลงทุนแบบครบในกองเดียว โดยไม่ต้องคอยปรับพอร์ตเอง

ความเสี่ยงระดับ 6 กองทุนรวมตราสารทุน
เป็นกองทุนที่นำเงินไปลงทุนในหุ้นทั้งในไทยและต่างประเทศ มีโอกาสสร้างผลตอบแทนสูงในระยะยาว แต่ก็มีความผันผวนมากกว่ากองทุนประเภทอื่น เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง ต้องการเพิ่มโอกาสเติบโตของเงินลงทุน

ความเสี่ยงระดับ 7 กองทุนรวมตามหมวดอุตสาหกรรม
เป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้นของอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งโดยเฉพาะ เช่น กลุ่มธนาคาร โรงพยาบาล เทคโนโลยี หรือสื่อสาร จึงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนสูงหากอุตสาหกรรมนั้นเติบโต แต่ก็มีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนหุ้นทั่วไป เพราะลงทุนกระจุกตัวในกลุ่มเดียว เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และเชื่อมั่นในศักยภาพของอุตสาหกรรมนั้น

ความเสี่ยงระดับ 8 กองทุนรวมทางเลือก
เป็นกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์นอกเหนือจากหุ้นและตราสารหนี้ เช่น ทองคำ น้ำมัน หรือสินค้าโภคภัณฑ์อื่น ๆ ช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนและกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน แต่ราคามีความผันผวนค่อนข้างสูง จึงเหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และควรศึกษาลักษณะของสินทรัพย์ที่ลงทุนก่อนตัดสินใจ

ที่มา SEC และ SETinvestnow 

สรุปความเสี่ยงทั้ง 8 ระดับของกองทุนรวม เหมาะกับใคร?

สรุปสั้น

กองทุนรวมมีให้เลือกหลากหลายประเภท ตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำไปจนถึงความเสี่ยงสูง การเลือกกองทุนที่เหมาะสมควรพิจารณาจากเป้าหมายการลงทุน ระยะเวลาที่ต้องการลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ตนเองรับได้ หากเลือกกองทุนได้สอดคล้องกับเป้าหมาย ก็จะช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนและบริหารเงินลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

⚠️ Disclaimer:
ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ความรู้ข้อมูลผลิตภัณฑ์กองทุนรวมเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ถือเป็นการให้คำแนะนำการลงทุนแต่อย่างใด ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลกองทุน ลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และคู่มือการลงทุนของแต่ละกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต และบริษัทขอสงวนสิทธิ์ในความถูกต้องครบถ้วนของข้อมูล และจะไม่รับผิดชอบต่อความเสียหายใดๆ ที่อาจเกิดขึ้นจากการนำข้อมูลนี้ไปใช้อ้างอิงหรือตัดสินใจลงทุนไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม ทั้งนี้ ACW ทำหน้าที่เป็นผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Selling Agent) เท่านั้น หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาติดต่อผู้แนะนำการลงทุนหรือบริษัทจัดการกองทุน